La banca española sigue potenciando su oferta de productos y servicios para grandes fortunas. Las entidades buscan distanciarse de sus principales competidores en el sector de la banca privada, a través de nuevas fórmulas o el refuerzo de su oferta más exclusiva como vía para acelerar el crecimiento del negocio.
En este contexto, CaixaBank ha puesto el foco en uno de sus servicios más exclusivos dirigido a sus clientes vip: su oferta de inversiones especializadas directas.
Se trata de lo que la entidad denomina como Mesa de Asesoramiento, un servicio especializado que proporciona recomendaciones personalizadas para inversiones directas en mercados de capitales, dirigido exclusivamente a clientes de banca privada.
Este servicio, que CaixaBank ofrece ya a más de 10.000 clientes de grandes patrimonios (10.856 clientes, a cierre de agosto, según los últimos datos disponibles), es complementario al que prestan habitualmente los banqueros privados, con el objetivo de ofrecer una atención más personalizada a determinados clientes.
El banco lo ofrece a sus clientes con patrimonios elevados como un servicio adicional para aquellos que buscan operar de manera directa en el mercado (acciones, bonos, productos cotizados…). Es el cliente quien decide qué capital quiere dedicar a este servicio y en qué carteras especializadas quiere ser asesorado.
En la práctica, los banqueros especialistas, de manera proactiva, asesoran y ejecutan una propuesta de inversión. Después, llevan a cabo un seguimiento personalizado de las recomendaciones realizadas.
Las recomendaciones están alineadas con la estrategia global de inversión definida para el patrimonio total del cliente.
Según explica CaixaBank, la Mesa de Asesoramiento presta servicio a través del canal telefónico, para «garantizar el contacto directo del cliente con los especialistas, para operar y ejecutar órdenes en tiempo real, lo que aporta agilidad y flexibilidad».
Crecimiento
En los últimos meses, la entidad ha acelerado el crecimiento de esta actividad, que lanzó en 2008. Ha elevado un 25% el número de clientes a los que ofrece este servicio de asesoramiento especializado en el último ejercicio, lo que ha venido acompañado de un incremento del número de profesionales dedicados a esta área.
CaixaBank prevé cerrar el ejercicio 2025 con 70 profesionales dedicados exclusivamente a ofrecer este servicio, todos ellos con una experiencia media de más de 15 años en los mercados financieros. Se trata de 17 gestores más respecto al número de profesionales a cierre del año pasado.
Además, el banco, que tiene equipos de su Mesa de Asesoramiento distribuidos en ocho ciudades españolas –Madrid, Barcelona, Valencia, Sevilla, Zaragoza, Málaga, Bilbao y Pamplona-, prevé ahora ampliar el servicio en Alicante, Burgos y la Comunidad Autónoma de Galicia.
En volumen, CaixaBank gestiona a través de este negocio 3.200 millones de euros, lo que supone un crecimiento del 12% respecto a principios de año.
De esta cantidad, el 53% corresponde al segmento de asesoramiento independiente dentro de la banca privada, esto es, clientes que pagan comisiones explícitas por recibir asesoramiento financiero.
El objetivo final de CaixaBank impulsando este servicio es crecer y ganar cuota en el segmento de clientes con mayores patrimonios, clave para las entidades financieras en un contexto de normalización de tipos de interés en el que los ingresos por comisiones se antojan esenciales ante el frenazo del margen de intereses.
Banca privada
La unidad de Banca Privada de CaixaBank, dirigida por Belén Martín, gestiona alrededor de 165.000 millones de euros, según los últimos datos disponibles.
El banco, que cuenta con un equipo de banqueros privados de más 1.100 profesionales, rivaliza con Santander por el mayor negocio de la banca privada en España.
